Risorse
Materiali di lavoro, non brochure
Quello che pubblichiamo nasce dalle domande che ci arrivano dalle agenzie. Se una guida non ti fa risparmiare tempo il giorno stesso, non l'abbiamo scritta bene.
Guide
Pagine che valgono per anni, non per una settimana: il metodo di lavoro, la lettura dei documenti, l'AI in agenzia. Si leggono fra un appuntamento e l'altro.
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AI in agenzia
L'intelligenza artificiale in agenzia assicurativa: cosa fa davvero, cosa no
Cosa può fare oggi l'AI in un'agenzia assicurativa, dove conviene usarla e dove no: una guida pratica, scritta dalla parte di chi sta al bancone.
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AI in agenzia
La memoria dell'agenzia: dove finisce quello che sapete, e come non perderlo più
Regole, prassi e casistica dell'agenzia vivono nella testa di poche persone. Come si scrivono, come si fanno ricordare a uno strumento AI e perché cambia tutto.
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Glossario
Le parole che tornano ogni giorno nei documenti e nelle domande dei clienti, comprese quelle che vengono scambiate per sinonimi e non lo sono.
- Set informativo
- I documenti che ogni compagnia deve pubblicare per legge su ciascun prodotto: DIP, DIP Aggiuntivo, Condizioni di Assicurazione e glossario. È il pacchetto che il cliente ha diritto di ricevere prima di firmare.
- DIP e DIP Aggiuntivo
- Il Documento Informativo Precontrattuale in due versioni. Il primo è sintetico e uguale per tutti; il secondo è dove stanno davvero esclusioni, limitazioni e condizioni operative, ed è quello che quasi nessuno legge fino in fondo.
- Franchigia e scoperto
- Due modi diversi di lasciare una parte del danno a carico dell'assicurato: la franchigia è un importo fisso, lo scoperto una percentuale. Vengono usati come sinonimi di continuo, e non lo sono.
- Massimale
- Il tetto oltre il quale la compagnia non paga. Può essere unico per sinistro, per anno o distinto per singola garanzia: due polizze con lo stesso numero in copertina possono comportarsi in modo molto diverso.
- Retroattività
- Nelle coperture claims made, quanto indietro nel tempo la polizza copre fatti avvenuti prima della firma. Illimitata o limitata a pochi anni: è una delle differenze che pesano di più e si vedono di meno.
- Claims made
- La copertura opera in base alla data in cui arriva la richiesta di risarcimento, non a quella del fatto. È il regime che rende decisiva la retroattività, e il motivo per cui cambiare compagnia va valutato con attenzione.
- Esclusioni
- Ciò che la polizza non copre. Stanno in fondo, spesso in un articolo unico, e sono il punto in cui due prodotti apparentemente identici smettono di esserlo.
- Adeguatezza
- La verifica che il contratto proposto risponda alle esigenze del cliente, con l'obbligo per l'intermediario di motivarla e di poterla ricostruire anche a distanza di anni.
- Archivio pubblico
- L'archivio delle condizioni delle compagnie che trovi già dentro Velia al primo accesso. Non devi caricarlo tu: c'è.
- Memoria viva
- Come chiamiamo l'insieme di quello che rende Velia diverso per ogni studio: le regole che gli detti, quello che impara lavorando con te e la casistica che avete già risolto. A differenza di una cartella condivisa, cresce e risponde.
Assistenza
Siamo una squadra piccola e concentrata sulla qualità: poche cose, seguite bene, fino in fondo. Scriviamo e rispondiamo in italiano, entro il giorno lavorativo successivo.